[재테크][주식] 미국 ETF 학습하기

* Class101 - 미국주식으로 부자되기 강의기록 *

 

1. 개별종목 투자가 어렵다면 ETF에 투자하자

ㅇ ETF : Exchanged Traded Fund (상장지수펀드) - 여러 회사 주식에 골고루 투자 가능

ㅇ 펀드 : 펀드매니저가 다양한 주식을 배분하고, 투자자들의 돈을 모아서 운용함. 적은 액수로 여러 종목에 분산투자 가능

  - 매수/매도 실시간 거래가 불가능 (결제가 3일 뒤)

  - 환매수수료가 ETF에 비해 비쌈 (일반적으로 1~3% / ETF는 연간운용수수료가 1% 미만)

ㅇ 일반인들은 투자하는 회사 상황을 계속 체크하기가 어렵기 떄문에 ETF 비중을 높이는 것을 추천

ㅇ ETF 선택 시 체크해야 하는 5가지 (ETF.com에서 확인 가능)

  - 운용 자산규모 (최소 1빌리언(1조원 이상) 달러 이상인 ETF 선택)

  - 하루 거래량은 최소 10만건 이상

  - ETF 거래 기간 (최소 5년 이상으로 안정적인 ETF 선택)

  - 자산 구성 내역 (어떤 종목에 투자)

  - 규모가 큰 자산 운용사 (Black Rock, Vanfuard, State Street : 3대 운용사, SPDF이 ETF명에 있다면 자산운용사가 State Street)

    . ex) XLP ETF : 경기방어주 모아둔 ETF

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2. ETF 유형분석

ㅇ 지수형 / 섹터형 / 배당형 / 테마형 / 채권/원자재 등을 취급하는 ETF

ㅇ 지수형 ETF / 인덱스 ETF

 - 나스닥, SP500, 다우존스 지수와 유사하게 움직임

ㅇ 섹터형 ETF : 각각의 산업군에 투자 (https://www.sectorspdr.com/sectorspdr/)

ㅇ 테마형ETF : 전기자동차, 클라우드, 인공지능 같은 특정 테마에 투자하며, 섹터형보다는 좁은 범위의 산업

 - ARKK : ARK Invest 자산운용에서 혁신기업에 투자하는 ETF

 - SKYY : FristTrust 자산운용에서 클라우드 산업에 투자

 - BOTZ : 인공지능 산업투자 ETF

 - LIT : 전기자동차 배터리 산업 투자 ETF

ㅇ 채권형 ETF : 소액으로 투자 가능하며, 채권은 주식하락이 예상되거나 경기가 안좋을 때 리스크 헷지용으로 투자

 - TLT : 장기채권에 투자 / IEF : 중기채권에 투자 / SHY : 단기채권에 투자 > 3개 모두 BalckRock에서 운용

ㅇ 배당형 ETF : 배당률이 높은 고배당ETF, 배당성장형ETF

 - SPHD ETF (고배당 ETF) / VIG ETF (배당성장형 ETF) / DRGO ETF

 - 배당률이 높을 수록 주가 성장률은 높지 않기 때문에 적당한 배당률에 주가성장성까지 좋은 ETF를 선택

ㅇ 원자재 ETF : 원유, 금, 은과 같은 원자재에 투자, 원자재는 변동성이 크기 때문에 시장을 이해하고 투자할 것

 - GLD (금) / UCO (원유)

ㅇ 파생상품 ETF는 시장지수 움직임에 따라 정방향 또는 역방향으로 2~3배수로 움직이는 ETF로 초보는 위험

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3. 4차 산업혁명 분야별 유망한 ETF

ㅇ ARK Invest 자산운용사 : 혁신이 성장의 열쇠다. 파괴적인 혁신기업들을 발굴해서 투자하는 회사로 공격적인 투자 성향. 7가지 키워드(인공지능, 딥러닝, 자율주행, 3D프린팅, 유전자연구, 핀테크, 로봇공학, 블럭체인, 암호화폐), S&P500 지수를 이기면서 수익률이 좋은편

 - ARKK ETF : 혁신을 주제로 광범위한 기업에 투자하는 ETF(기술혁신으로 특정산업이나 섹터에 국한하지 않고 광범위하게 투자함. 테슬라, 모바일 결제회사, 유전자치료 가장 많이 보유)

 - ARKQ ETF : 자동화 기술 및 로보틱스 관련 산업에 투자. 에너지 저장과 우주산업까지 커버

 - ARKW ETF : 차세대 인터넷 사업에 투자. 클라우드, 보안, 빅데이터, IoT에 투자

 - ARKG ETF : 유전자 생명공학에 집중적 투자해서 불치병, 식물개량 등

 - ARKF ETF : 새롭게 금융시장을 이끌어갈 혁신기업. 블록체인, 암호화폐, 금융플랫폼

 - PRNT : 3D프린트 산업에 투자

 - IZRL : 이스라엘의 혁신기술을 가진 기업에 투자

ㅇ LIT : 전기자동차 배터리 투자. 거래량이 많지는 않음. GLobal X에서 운용. 수수료 비싼 편

ㅇ SKYY : 클라우드 산업에 투자

ㅇ BOTZ : 로봇과 인공지능 산업에 투자

ㅇ SMH : 반도체 기업들만 집중적으로 투자

 

4. 내 투자성향에 맞는 ETF로 포트폴리오 구성해보기(고배당 ETF vs 고성장 ETF)

ㅇ 초기 투자금, 매월 투자금, 투자기간을 정하고 내 상황에 맞게 구성하자

 - 구글에서 복리계산기로 계산해보자(Compound interest calculation)

 - 초기투자금, 환율, 이자율(배당율, 월), 10년(투자기간), 매달 투자금을 기재하면 복리이자 확인 가능

 

 

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